Joffrey Borgo

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Joffrey Borgo

Joffrey Borgo est un conseiller en investissement hautement qualifié, doté d'une vaste expérience dans l'accompagnement des professionnels et des cadres vers le succès financier. Avec une approche unique et personnalisée, il permet à ses clients de transformer leur avenir financier et d'atteindre leurs objectifs personnels et professionnels. L'expertise de Joffrey réside dans sa capacité à évaluer et à atténuer les principaux risques pouvant affecter les plans de retraite de ses clients, leur offrant des conseils stratégiques pour faire croître leur patrimoine de manière plus efficace.

Travaillant aux côtés d'une équipe d'experts dévoués, Joffrey propose des solutions financières complètes et sur mesure, conçues pour répondre aux besoins et aspirations spécifiques de chaque client. Ensemble, ils créent des stratégies solides qui non seulement maximisent les opportunités de croissance, mais fournissent également une base solide pour une sécurité financière à long terme. Ses clients bénéficient d’un partenariat proactif, informé et profondément engagé à réaliser leurs objectifs financiers.

Nos services financiers

Chez La Gestion de Patrimoine de Manuvie, nous sommes dédiés à fournir des solutions financières sur mesure pour vous aider à atteindre vos objectifs. Que ce soit des conseils financiers, la planification de la retraite, ou des stratégies d'investissement, notre équipe est là pour vous guider à chaque étape.

Investissements et gestion de l’actif

● Répartitions de l’actif en fonction des objectifs personnels (Canada/US/International/Obligations)

● Suivi continu (Rendement et objectifs)

● Accès aux différents produits du marché (actions, obligations, fonds mutuels, FNB, etc.)

● Placements fiscalement avantageux

Stratégies de réduction des charges fiscales

● Placements fiscalement avantageux

● Rapport d’impôt

● Fractionnement de revenu

● Transferts intergénérationnels

*L’Établissement de stratégies de minimisation d’impôt respecte les règles fixées par l’ARC et peut nécessiter l’intervention d’un comptable agréé

Planification successorale

● Maximisation des legs

● Dons de bienfaisance

● Transferts intergénérationnels

● Réduction des coûts connexes

*Certaines stratégies de planification successorale peuvent nécessiter l’intervention d’un avocat

Êtes-vous un cadre ou un professionnel ambitieux, déterminé à gravir les échelons et à atteindre vos objectifs de revenus et de retraite ?

Il est fort probable que vous soyez constamment occupé à relever de nouveaux défis et à résoudre les problèmes inhérents aux postes de haut niveau. Nombreux sont les cadres et les professionnels qui, absorbés par leurs longues heures de travail à aider leur entreprise à surmonter les obstacles, perdent de vue leurs propres objectifs de liberté financière. En conséquence, ils se retrouvent souvent à travailler plus longtemps que prévu avant de pouvoir prendre leur retraite.

Avez-vous songé aux questions suivantes:

Quel impact une retraite anticipée ou retardée aurait-elle sur votre qualité de vie et vos investissements à long terme ? Il est essentiel de se poser cette question afin de bien comprendre les répercussions possibles sur votre avenir financier.

Avez-vous pris le temps, récemment, de réviser votre portefeuille de placements ?

Comprenez-vous vraiment comment vos actifs réagiraient en cas de nouvelle crise financière, comme celle de 2008 ? La volatilité des marchés peut affecter vos rendements, et il est crucial d’être bien préparé pour minimiser les risques.

De plus, avez-vous évalué les frais que vous payez pour la gestion de votre argent ?

Sont-ils raisonnables, et vos placements parviennent-ils à surperformer les indices boursiers ? Ces frais peuvent avoir un impact significatif sur vos rendements nets, et il est important de s'assurer que vous en obtenez la meilleure valeur possible.

Ne tombez pas dans le piège classique : "Être au sommet de votre carrière, gagner un revenu élevé, mais compromettre vos objectifs à long terme en raison d'un manque de planification financière." Une carrière prospère ne devrait pas se faire au détriment de votre avenir financier.

Prenez le temps de réfléchir à ces questions critiques. Si vous souhaitez discuter de la manière dont vous pouvez mieux planifier votre avenir financier et vous assurer que vous êtes sur la bonne voie pour atteindre vos objectifs.

Pour toutes questions ou inquiétudes, n’hésitez pas à contacter Joffrey Borgo par courriel : joffrey.borgo@manulifewealth.ca. Joffrey et son équipe sont là pour vous aider à naviguer dans vos décisions importantes.